Question 1

Une première rencontre est-elle gratuite?

Accepted Answer

Oui. La première rencontre est offerte sans frais directs et sans obligation. C'est l'occasion de discuter de la situation de chaque client, de répondre à ses questions et d'explorer les solutions qui pourraient être adaptées à ses besoins. L'objectif de M. St-Amour est avant tout d'offrir des conseils clairs, dans une approche humaine, simple et sans pression.

Question 2

Dois-je avoir des placements pour vous consulter?

Accepted Answer

Pas du tout! Que vous souhaitiez commencer à épargner, protéger votre famille, préparer votre retraite ou simplement mieux comprendre vos finances, M. St-Amour est là pour vous accompagner. Peu importe où vous en êtes dans votre parcours financier, il n'est jamais trop tôt ni trop tard pour faire le point.

Question 3

Travaillez-vous avec plusieurs institutions financières?

Accepted Answer

Oui! En tant que conseillère indépendante, M. St-Amour compare les produits de plusieurs institutions financières et compagnies d'assurance afin de proposer des solutions adaptées à la situation, aux besoins et au budget de chaque client. Il n'est pas nécessaire d'effectuer les recherches ni de comparer les différentes options : M. St-Amour s'en charge et prend le temps d'expliquer le tout dans un langage simple afin que chacun puisse faire un choix éclairé.

Question 4

Quels documents dois-je apporter?

Accepted Answer

Cela dépend du sujet de la rencontre. Lors de la prise de rendez-vous, M. St-Amour indiquera simplement les documents qui pourraient être utiles. Et si le client n'a rien sous la main, ce n'est pas un problème. La première rencontre sert avant tout à faire connaissance, à comprendre sa situation et à répondre à ses questions.

Question 5

À quelle fréquence devrais-je revoir mon plan financier?

Accepted Answer

M. St-Amour recommande généralement de revoir la situation financière de chaque client au moins une fois par année ou lorsqu'un changement important survient, comme un changement d'emploi, l'achat d'une propriété, l'arrivée d'un enfant, un mariage, une séparation ou la préparation de la retraite. Une révision permet de s'assurer que les protections et le plan financier évoluent avec la réalité et les objectifs de chacun.

Question 6

Puis-je simplement poser des questions?

Accepted Answer

Bien sûr! Il n'est pas nécessaire d'être prêt à prendre une décision pour communiquer avec M. St-Amour. Que ce soit pour poser une simple question ou pour faire le point sur une situation, elle prend le temps de répondre à chaque client. Son objectif est de rendre les finances simples à comprendre et d'accompagner chacun à son rythme, aux différentes étapes de sa vie.

Question 7

Vous ne savez pas par où commencer?

Accepted Answer

C'est justement à ça que sert une première rencontre. Ensemble, nous prendrons le temps de faire le point sur votre situation, de répondre à vos questions et d'explorer les solutions qui pourraient convenir à vos besoins.

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